У липні Національний банк України застосував заходи впливу до двох банків та 19 небанківських фінансових установ. Регулятор наклав штрафи за недотримання вимог у сфері фінансового моніторингу та порушення валютного законодавства.
Серед банківських установ санкцій зазнав “Райффайзен Банк”, який оштрафували на 16,1 мільйона гривень. Перевірка виявила порушення під час ідентифікації клієнтів, застосування ризик-орієнтованого підходу та управління ризиками при дистанційних операціях. Крім того, фінустанова із запізненням інформувала регулятора про порогові операції та неналежно надавала необхідні документи.
Найбільші фінансові санкції отримав “Банк Український капітал”, загальна сума штрафів для якого сягнула 42,5 мільйона гривень. З них 40,5 мільйона гривень нараховано за неналежну організацію фінансового моніторингу та оцінку ризиків клієнтів. Ще 2 мільйони гривень банк має сплатити за неповноцінний аналіз документів під час валютного нагляду.
Суттєвих матеріальних стягнень зазнав і небанківський сектор. Зокрема, компанію “ФК Гроувей” оштрафували на 799 тисяч гривень, “Кредіплюс” — на 595 тисяч, “Форвард Фінанс” — на 459 тисяч, а “Роял Фінанс 1” — на 391 тисячу гривень. Дрібніші штрафи у розмірі від 17 до 51 тисячі гривень регулятор призначив фінансовим компаніям “Фінетика”, “Мега Фінанс”, “Дживвайп Фінанс” та “Мані Репаблік”.
Нацбанк продовжує системно посилювати нагляд за прозорістю фінансових потоків та дотриманням законодавства суб’єктами ринку. Нагадаємо, що місяцем раніше за подібні недоліки у системі фінансового моніторингу регулятор наклав штраф у розмірі 2 мільйони гривень на “Банк Авангард”.
